יודעים יותר,
חוסכים יותר.

דואגים לכם לעתיד בטוח

רוצים לדעת כמה חסכנו ללקוחות שלנו?
נתוני הצלחה במספרים מרשימים:

 

ממוצע חיסכון ללקוח
0
שעות, זמן תגובה ממוצע לפניות חדשות
0
הצלחה בהשגת יעדי החיסכון של הלקוחות
% 0

יודעים יותר,
חוסכים יותר.

דואגים לכם לעתיד בטוח

רוצים לדעת כמה חסכנו ללקוחות שלנו?
נתוני הצלחה במספרים מרשימים:

 

ממוצע חיסכון ללקוח
0
שעות, זמן תגובה ממוצע לפניות חדשות
0
הצלחה בהשגת יעדי החיסכון של הלקוחות
% 0

בטוחים שהכסף עובד בשבילכם?

הכנסו לקישור לבדיקה של קרן הפנסיה והביטוחים שלכם

תדעו: ידע שווה כסף
תדעו:
ידע שווה כסף

קרן פנסיה, פנסיה לעצמאים, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, הטבות מס ותוכניות חיסכון הינם חלק בלתי נפרד מהעתיד הבטוח שלכם. פעמים רבות אנשים נמנעים מלהפריש כספי חובה, או מפרישים בקרנות ברירת מחדל בגלל חוסר ידע וחוסר התמצאות בתחומים פיננסים חשובים. המוטו המוביל בשפילמן סוכנות לביטוח ופיננסים, הוא: ידע שווה כח. הלקוחות שלנו מקבלים תיכנון וליווי פנסיוני מקיף ובהיר, עם ידע מקצועי ורלוונטי המסביר עד כמה קריטי וחשוב להשקיע בפנסיה ופיננסים . עד כמה משמעותית ניהול קרן הפנסיה. ולמה זה שווה לערוך מעקב אחרי התשואות וההשקעות לאורך השנים. בשפילמן סוכנות פנסיה וביטוחים תקבלו תיכנון אישי לקרן הפנסיה ולקרנות הגמל וההשתלמות. ודאגה לעתיד בטוח ולגיל הפרישה במקסימום חיסכון ומקסימום ביטחון.

בטוח שאתם יודעים
הכל על הביטוח?
בטוח שאתם יודעים הכל על הביטוח?

קרן פנסיה, פנסיה לעצמאים, קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, הטבות מס ותוכניות חיסכון הינם חלק בלתי נפרד מהעתיד הבטוח שלכם. פעמים רבות אנשים נמנעים מלהפריש כספי חובה, או מפרישים בקרנות ברירת מחדל בגלל חוסר ידע וחוסר התמצאות בתחומים פיננסים חשובים. המוטו המוביל בשפילמן סוכנות לביטוח ופיננסים, הוא: ידע שווה כח. הלקוחות שלנו מקבלים תיכנון וליווי פנסיוני מקיף ובהיר, עם ידע מקצועי ורלוונטי המסביר עד כמה קריטי וחשוב להשקיע בפנסיה ופיננסים . עד כמה משמעותית ניהול קרן הפנסיה. ולמה זה שווה לערוך מעקב אחרי התשואות וההשקעות לאורך השנים. בשפילמן סוכנות פנסיה וביטוחים תקבלו תיכנון אישי לקרן הפנסיה ולקרנות הגמל וההשתלמות. ודאגה לעתיד בטוח ולגיל הפרישה במקסימום חיסכון ומקסימום ביטחון.

נעים להכיר,
שפילמן סוכנות לביטוח ופיננסים

המוטו המוביל אותנו הוא לדאוג לכם לעתיד בטוח ולאיתנות פיננסית.
אנו מציעים מעטפת מקצועית המאגדת את התחום הפיננסי הכולל קרנות פנסיה לעצמאים ולשכירים, קרנות השתלמות, קופות גמל והטבות מס, ביחד עם תחום הביטוחים החל מביטוחי חיים ,בריאות ומשכנתא ועד לביטוחי נסיעות ועוד.
השליחות שלנו היא שכולם יהיו מסודרים הן מבחינה פנסיונית והן מבחינת ביטוחים. אנו מאמינים שבייעוץ מקצועי ניתן לחסוך הרבה מאד כסף ולהרוויח מקסימום ביטחון ועתיד בטוח יותר. כחלק מהשרות והזמינות האישית אנו מתאימים לכם את המעטפת הפנסיונית ומעטפת הביטוחים הרלוונטית להווה מתוך הכוונה והסתכלות עתידית. כחלק מהשרות והזמינות אנו עורכים באופן קבוע מעקב אחרי ניהול התיקים ודואגים ללקוחות שלנו למקסימום חיסכון ולמקסימום רווחים.

תחומי פיננסים

כמו כן אנחנו דואגים ללקוחות שלנו למעטפת גם
בתחומים חופפים: השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן
הלוואות, יעוץ משכנתא ,החזרי מס.

תחומי ביטוחים
העתיד בטוח יותר בשפילמן
סוכנות לביטוח ופיננסים

אפשר להזמין ביטוח דרך הטלפון, להתקשר לסוכן ולקבל הצעת מחיר המתאימה "לכאן ולעכשיו"
אפשר לפתוח קרן פנסיה בלחיצת כפתור. האם זה נכון? האם זה מתאים לכם?
בשפילמן סוכנות לפנסיה וביטוח, לפני הכל רואים אתכם ודואגים להתאים לכם את התכנית הפיננסית המותאמת בעבורכם במיוחד. תוכנית החושבת על ההווה והעתיד שלכם, ודואגת למקסם לכם את קרן הפנסיה, קופות הגמל וקופות ההשתלמות במקסימום, וזאת באמצעות ידע מקצועי וניסיון עשיר עם עשרות לקוחות מרוצים. ההתאמה האישית היא זו שנותנת לכם חיסכון וביטחון. ההסתכלות בראיה רחבה מבטיחה לכם איתנות פיננסית והשקעה בכסף שעובד בשבילכם. וזאת במטרה שהעתיד שלכם יהיה בטוח ורווחי. ושבכל מצב תהיו מבוטחים ומסודרים.
בתכנון פיננסי אנו מכוונים אתכם למקסם את הטבות המס באמצאות הפרשות לפנסיה ולקופות גמל והשתלמות. וכחלק מהשרות שלנו אנו מנהלים מעקב קבוע אחרי התיקים וחוסכים בעבורכם תשלומי דמי ניהול משתנים ותוכניות השקעות יקרות ולא רווחיות. וזאת כדי לחסוך בעליות ולמקסם את הרווחים.

תהליך העבודה
לעתיד פיננסי בטוח!
1
2
3
נעים להכיר
בטוח שכיף להכיר אתכם
הכנת תיק לקוח
בדיקה מול אתרים ממשלתיים לצורך התכנון הביטוחי על פי תקנות משרד האוצר, אנו אוספים את המידע שלך מכל חברות הביטוח ובתי ההשקעות , על מנת שנוכל להתייחס למידע בתהליך התכנון, ולמסור לך אותו בצורה מרוכזת.
פגישת תכנון פנסיוני
עלות הפגישה 320 + מע״מ בפגישה תקבלו סקירה פנסיונית וביטוחית מקיפה כולל טיפול וכן המלצות בהתאם למוצרי החיסכון מותאמים. בסיום הפגישה תקבלו סכום פגישה והמלצות במייל

בטוחים שהפנסיה שלכם בטוחה?

הכנסו לקישור לבדיקה של קרן הפנסיה והביטוחים שלכם

הנה כמה שאלות שבטח
אתם שואלים את עצמכם
1. האם חובה להפריש פנסיה לעצמאים?

לפי חוק פנסיה חובה משנת 2017 עצמאי בגילאים 21-60  חייב להפריש פנסיה  חובה חצי שנה מפתיחת העסק

כן, הפרשה לפנסיה מוכרת חלקה כהוצאה וכחלקה כנקודות זיכוי.

התייחסות היא ספציפית ומותאמת לכל אדם לפי ההכנסות.

לא, מעבר להטבות מס שמקבלים בעקבות הפרשת פנסיה.  הכסף שנמצא בקרן פנסיה מושקע, עובד בשבילנו ומגדיל בעבורנו את הקצבה , המשכורת שנקבל בגיל פרישה.

: בוודאי! עצמאי יכול לפתוח  קרן השלמות ולחסוך עד תקרה שנתית.

 4.5% מהכנסות מוכר כהוצאה וכל החיסכון פטור ממס רווח הון אחרי שש שנים.

קופת גמל להשקעה זמינה למשיכה תוך 4 ימי עסקים, קרן השתלמות סגורה לשש שנים ראשונות. בקופת גמל להשקעה יש מס רווח הון במשיכה כמו בכל מקום השקעה,

בקרן השתלמות פטור ממס רווח הון במשיכה, בנוסף קרן השתלמות מוכרת גם בתור הוצאה לעסק.

קופ"ח מספקת לנו כיסוי רפואי לבעיות בריאות סטנדרטיות ויום יומיות

הכיסוי דרך חברות הביטוח מיועד בעיקר למקרים קטסטרופליים ועבור כיסויים שלא קיימים דרך הקופ"ח . כשיש הוצאות אסטרונומיות כמו תרופות מחוץ לסל הבריאות או השתלה וניתוח בחו"ל -העליות יכולות להגיע גם למיליוני שקלים . מה שיגרום ככל הנראה לקריסה כלכלית ולכן חשוב מאוד לעשות ביטוח בריאות פרטי שיכסה מקרים בהם אין כיסוי מביטוח הבריאות בקופה.

המסלולים הקיימים בבנק הם מסלולים הם בדרך כלל עם הבטחה של רווח מינורי.

כשנסתכל על הרווחים של הבנק מול הרווחים של בתי השקעות וחברות הביטוח הרווח בבתי ההשקעות וחברות הביטוח יהיה גבוה לאין שיעור!

בנוסף  בבנק נשלם מיסים לפי רווח נומינלי ובבתי השקעות חברו’ הביטוח המיסים יהיו רק לפי רווח ריאלי.  

קביעת מסלול ההשקעה נעשית בהתאם למטרת הכסף: עבור מה אנו צריכים אותו, לכמה זמן, ומהי רמת הזמינות הנדרשת. לפי הפרמטרים הללו יהיה לנו ברור יותר באיזה מסלול השקעה כדאי להשקיע.

קיבלנו שירות משפילמן סוכנות לביטוח ופיננסים, מתוך הבנה לצורך שלנו והסבר מפורט לאורך כל התהליך, בצורה מסודרת ולשביעות רצוננו. ממליצה מאד מאד!

רבקה ז.

את פשוט אלופה! הסברת לבורה כמוני,ששונאת כל מה שקשור לחישובים,אחוזים…הכל כל כך ברור ובהיר, אני כל כך שמחה שהגענו לפגישה הזאת. גם בעלי יצא מהפגישה ואמר שפעם ראשונה אחרי הרבה סוכנים שהוא פגש דיברו איתנו בגובה עיניים הכל ברור לגמרי, עשית לנו חשק להתאמץ ולחסוך בעזרת השם כמה שיותר.

חיה י.

תודה רבה רבה על הטרחה וההשקעה על הייעוץ והסבלנות לטיפול בפניה. תודה על מסירות אין קץ. ישר כח לכם. בהצלחה, העיקר בבריאות, טוב שיש שפילמן מאחוריך.

יהודה מ.

רוצה להמליץ  לכם על סוכנת פנסיה וביטוחים תותחית תותחית! אחרי 10 שנים כעצמאית היתה לי תכנית פנסיה וביטוחים שממש לא התאימה לצרכים שלי, לא רק ששילמתי הון כל חודש, גם זה היה לשווא! תודה לאלוקים שהכיר לי דרך רואת החשבון שלי את רחל שפילמן שעשתה לי סדר, וחסכה לי כסף, ודאגה למנף לי את הרווחים.

אודליה כ.

ממליצים עלינו
אנשי מקצוע אומרים:
אני ממליצה ממש בחום על שפילמן סוכנות לביטוח, אני יודעת שהלקוחות שלי בידיים טובות, עם טיפול מסור ואמין עד הפרט האחרון, כולל כל הטופסולוגיה והניירת, עם מקצועיות והבנה בכל תחום הקרנות וההשקעות. הלקוח מקבל מקסימום תשואה במינימום דמי ניהול. והבונוס שלי: אני מקבלת ישירות מהם דו"חות שנתיים, וחוסכת בבירוקרטיה ללקוח ולי.

יהודית אוהב שלום

שלום רב כיועצת מס ומלווה עסקים קטנים ובינוניים רבים הזקוקים בנוסף לטיפול במיסוי גם בתחום הביטוחי אני ממליצה בחום על 'שפילמן סוכנות לביטוח' ועל רחל בפרט. אני רגועה ויודעת שעשיתי את הטופ שבטופ עבור לקוחותי כאשר המלצתי להם על רחל והטיפול המסור ואישי לכל אחד לפי צרכיו. ימשיכו ויצליחו בכל פועליהם הברוכים. בברכה

רחלי קראם יועצת מס

שמחה להמליץ על שפילמן סוכנות לביטוח, נותנים שירות מקצועי, אמין ויעיל, תוך תכנון הטבות מס בצורה אישית לכל לקוח.

רחל גוטפריד

כרואת חשבון יצא לי לעבוד מול לא מעט סוכני ביטוח, אך את הייחודיות ומה שאני מחפשת כבעלת עסק שמובילה לא מעט עסקים מצאתי אצל שפילמן סוכנות לביטוח. הידע, המקצועיות, הסבלנות, האכפתיות מכל עסק,הזמינות והאחריות.. הכל מתנהל כמו שצריך. רחל בעלת המשרד אישיות מדהימה בפני עצמה. מייעצת ונותנת הדרכה מפורטת לכל לקוח ומתכננת לו את התיק הספציפי המתאים לו שיביא לו תועלת וחסכון מקסימלי במס.

חן אמסלם

רחל נותנת שירות מעולה ללקוחותיה, החל בהסבר הקולח, בבדיקת הנתונים עד לפרטים הקטנים, המשך בשליחת סיכום ברור לאחר פגישה המבהירה ומפשטת את הנושאים הנדונים, וכלה בעזרה בקבלת החלטות מושכלות לכל מה שנוגע לתחום הפנסיוני. כשאני מפנה אליה לקוחות שלי, אני יודעת שבס"ד הם בידיים טובות. מאחלת המשך הצלחה

מטי ברנשטיין

מאז שהכרתי את רחל, אני מפנה את הלקוחות המתענינים במוצרי פנסיה, ביטוח וחיסכון ישירות אליה. המקצועיות שלה, המטרה שכל לקוח יקבל את המוצר המתאים לו, ביחד עם סבלנות ויחס אישי, חשובים ביותר עבור הלקוחות. הם מרגישים שקיבלו מענה איכותי וזמין. ממליצה בחום לכל אחד לבדוק את התיק הביטוחי שלו אצל רחל, תמיד יהיו לה תובנות חשובות!

רבקה קליינלרר

אני ממליצה ממש בחום על שפילמן סוכנות לביטוח, אני יודעת שהלקוחות שלי בידיים טובות, עם טיפול מסור ואמין עד הפרט האחרון, כולל כל הטופסולוגיה והניירת, עם מקצועיות והבנה בכל תחום הקרנות וההשקעות. הלקוח מקבל מקסימום תשואה במינימום דמי ניהול. והבונוס שלי: אני מקבלת ישירות מהם דו"חות שנתיים, וחוסכת בבירוקרטיה ללקוח ולי.

יהודית אוהב שלום

שלום רב כיועצת מס ומלווה עסקים קטנים ובינוניים רבים הזקוקים בנוסף לטיפול במיסוי גם בתחום הביטוחי אני ממליצה בחום על 'שפילמן סוכנות לביטוח' ועל רחל בפרט. אני רגועה ויודעת שעשיתי את הטופ שבטופ עבור לקוחותי כאשר המלצתי להם על רחל והטיפול המסור ואישי לכל אחד לפי צרכיו. ימשיכו ויצליחו בכל פועליהם הברוכים. בברכה

רחלי קראם יועצת מס

שמחה להמליץ על שפילמן סוכנות לביטוח, נותנים שירות מקצועי, אמין ויעיל, תוך תכנון הטבות מס בצורה אישית לכל לקוח.

רחל גוטפריד

כרואת חשבון יצא לי לעבוד מול לא מעט סוכני ביטוח, אך את הייחודיות ומה שאני מחפשת כבעלת עסק שמובילה לא מעט עסקים מצאתי אצל שפילמן סוכנות לביטוח. הידע, המקצועיות, הסבלנות, האכפתיות מכל עסק,הזמינות והאחריות.. הכל מתנהל כמו שצריך. רחל בעלת המשרד אישיות מדהימה בפני עצמה. מייעצת ונותנת הדרכה מפורטת לכל לקוח ומתכננת לו את התיק הספציפי המתאים לו שיביא לו תועלת וחסכון מקסימלי במס.

חן אמסלם

רחל נותנת שירות מעולה ללקוחותיה, החל בהסבר הקולח, בבדיקת הנתונים עד לפרטים הקטנים, המשך בשליחת סיכום ברור לאחר פגישה המבהירה ומפשטת את הנושאים הנדונים, וכלה בעזרה בקבלת החלטות מושכלות לכל מה שנוגע לתחום הפנסיוני. כשאני מפנה אליה לקוחות שלי, אני יודעת שבס"ד הם בידיים טובות. מאחלת המשך הצלחה

מטי ברנשטיין

מאז שהכרתי את רחל, אני מפנה את הלקוחות המתענינים במוצרי פנסיה, ביטוח וחיסכון ישירות אליה. המקצועיות שלה, המטרה שכל לקוח יקבל את המוצר המתאים לו, ביחד עם סבלנות ויחס אישי, חשובים ביותר עבור הלקוחות. הם מרגישים שקיבלו מענה איכותי וזמין. ממליצה בחום לכל אחד לבדוק את התיק הביטוחי שלו אצל רחל, תמיד יהיו לה תובנות חשובות!

רבקה קליינלרר